البنوك الجزائرية تطلب تحيين ملفات الزبائن ضمن إجراءات اعرف زبونك
شرعت البنوك والمؤسسات المالية في الجزائر في مطالبة زبائنها بتحيين ملفاتهم وبياناتهم، في إطار تطبيق إجراءات اعرف زبونك الهادفة إلى تعزيز الرقابة المصرفية والوقاية من تبييض الأموال وتمويل الإرهاب.
وتشمل العملية التحقق من هوية الزبون، وإثبات الإقامة، وتحديد طبيعة النشاط ومصادر الموارد، مع اختلاف الوثائق المطلوبة بحسب صفة المتعامل، سواء كان شخصا طبيعيا أو معنويا. كما تهدف هذه الخطوة إلى ضمان دقة المعلومات التي تحتفظ بها المؤسسات المالية حول حسابات زبائنها.
وبالنسبة للأشخاص الطبيعيين، يُطلب تقديم وثيقة هوية سارية المفعول، ووثيقة إثبات الإقامة، إلى جانب وثائق تثبت النشاط والموارد. أما الأشخاص المعنويون، فيتعين عليهم تقديم نسخة من القانون الأساسي، ونسخة من السجل التجاري، ووثائق هوية الممثل القانوني والمستفيدين الحقيقيين عند الاقتضاء، إضافة إلى وثائق تثبت الإقامة والنشاط ورقم الأعمال.
وتندرج هذه الإجراءات ضمن التعليمة رقم 04-2026 المؤرخة في 30 أفريل 2026، الصادرة عن بنك الجزائر، والتي تحدد القواعد المعتمدة لدى البنوك والمؤسسات المالية ومصالح بريد الجزائر في مجال معرفة الزبائن ومتابعة العمليات المرتبطة بهم. كما خصص بنك الجزائر يوم 18 ماي 2026 يوما دراسيا لشرح مضمون التعليمة وآليات تطبيقها بحضور مسؤولين وخبراء.
وفي السياق نفسه، وجه القرض الشعبي الجزائري إشعارا إلى زبائنه دعاهم فيه إلى الشروع في تحديث بياناتهم، مؤكدا أن هذه العملية تهدف إلى تأمين المعاملات وضمان استمرارية الخدمات المصرفية، فضلا عن تحسين موثوقية المعلومات.
وتأتي هذه الخطوة في إطار تعزيز الجزائر لمنظومتها الوطنية لمكافحة الجرائم المالية، بعد الجهود المبذولة لتدعيم الرقابة القائمة على المخاطر ورفع فعالية التصريح بالعمليات المشبوهة، وتطوير الإطار القانوني والمؤسساتي المتعلق بمكافحة تمويل الإرهاب.
وبذلك، يشكل تحيين ملفات الزبائن في البنوك جزءا من مسار تنظيمي أوسع يرمي إلى ترسيخ الشفافية وحماية القطاع المالي. ولمعرفة التفاصيل، يبقى على المتعاملين التوجه إلى مؤسساتهم البنكية لتقديم الوثائق المطلوبة في الآجال المحددة.
